近日，杭州临安警方成功将一个横跨多地的电诈洗钱团伙连根拔起。而这起案件的源头，只是一通看似普通的“退费电话”。

这起案件的受害人刘女士的经历令人心惊。她此前确实购买过相关课程，在接到自称“某教育机构客服”的电话后便放松了警惕。对方称，因课程调整或机构经营问题，主动通过电话、短信联系学员，要求下载特定APP，加入退费群聊，办理高额退费。

事实真相

此为虚假诈骗信息。公安机关已抓获相关诈骗洗钱团伙，查实该行为系不法分子通过非法渠道获取公民消费信息后，精心设计的诈骗陷阱。其目的是诱导受害人转账、汇款或线下交付现金、贵重物品，并非任何正规退费流程。

诈骗手法全揭露

请广大市民认清该诈骗链条的典型步骤，如遇类似情况，务必高度警惕。

精准“画饼”，建立信任：诈骗分子冒充客服，能准确报出您的姓名、购买记录，利用信息差获取初步信任。

诱导下载，脱离平台：以“专用退费通道”为由，要求您下载非官方应用商店的陌生APP或加入群聊，使您脱离正规平台监管。

小额返利，引君入瓮：在初期，可能会向您返还极小额资金，制造“真退费”的假象，麻痹您的警惕心。

制造障碍，要求转账：随后以“操作失误需解冻”、“缴纳保证金”、“购买理财产品抵学费”等各种名目，要求您持续向陌生账户转账。

线下洗钱，精准收割：当您线上资金不足时，会诱导您贷款、变卖黄金，并安排“车手”上门取现或要求您通过快递寄送大额现金，完成赃款转移。

郑重提醒：符合以下特征，一律是诈骗！

·凡是退费前要求您额外转账、缴纳任何费用、购买理财的，一律是诈骗！

·接到此类电话或信息，请勿使用对方提供的联系方式，应主动通过教育机构官网、官方APP或线下门店核实。

·绝对不要将现金、黄金等贵重物品通过快递寄送或交给任何声称“代办员”的陌生人，这是洗钱犯罪。

·不向任何人透露身份证号、银行卡密码、短信验证码。

·如已遭受损失或无法辨别，请立即拨打110或全国反诈专线96110报警、咨询。

图片由AI生成

请广大网民朋友不信谣、不传谣，提高防范意识，守住自己的钱袋子。多一分警惕，少一分风险。转发提醒身边人，别让“退费”变“破财”。